Invertir en dividendos es una estrategia financiera que permite a los inversores obtener retornos regulares de las acciones de una empresa en la que han invertido. La estrategia se basa en seleccionar empresas que emitan regularmente dividendos a sus accionistas, proporcionando así un flujo de ingresos constante. Aquí te mostraremos cómo puedes aprender a invertir en dividendos.
Comprender qué son los dividendos
Antes de invertir en dividendos, es importante entender qué son exactamente. Los dividendos son una parte de las ganancias de una empresa que se distribuyen a los accionistas. Normalmente se emiten en efectivo, aunque a veces pueden emitirse en forma de acciones adicionales. Los dividendos son una forma en que las empresas pueden recompensar a sus inversores y proporcionar un flujo de ingresos constante.
Conocer el rendimiento por dividendo
El rendimiento por dividendo es un indicador clave que te ayuda a determinar qué tan buena podría ser una inversión en términos de dividendos. Se calcula dividiendo el dividendo anual por acción entre el precio actual de la acción. Esto te proporciona un porcentaje que puedes usar para comparar diferentes inversiones.
Elegir las acciones correctas
Cuando inviertes en dividendos, no todas las acciones son iguales. Querrás buscar empresas que tengan un historial sólido de pagos de dividendos. Empresas establecidas y de gran tamaño, a menudo llamadas ‘blue-chip’, son famosas por sus pagos de dividendos regulares y consistentes. Sin embargo, es importante investigar cada empresa y no depender únicamente del tamaño o la reputación de la misma.
Diversificar tu cartera
Como con cualquier estrategia de inversión, la diversificación es clave. No querrás poner todos tus huevos en la misma cesta, por lo que invertir en una variedad de acciones de diferentes industrias puede ayudar a reducir el riesgo. Recuerda que no todas las empresas pagan dividendos, así que asegúrate de tener una mezcla de inversiones que te ofrezca tanto el potencial de crecimiento como el ingreso por dividendos.
Utilizar el reinversión de dividendos
Una vez que comiences a recibir dividendos, una estrategia común es la reinversión de los mismos. Esto significa que, en lugar de tomar el dinero y gastarlo, lo usas para comprar más acciones de la empresa. Esto puede ser una excelente forma de incrementar tus inversiones y potencialmente aumentar tus futuros pagos de dividendos.
Considerar un asesor financiero
Si estás empezando a invertir en dividendos, puede ser útil hablar con un asesor financiero. Este profesional puede ayudarte a entender mejor el proceso y a seleccionar las acciones que podrían ofrecerte los mejores retornos de dividendos.
Invertir en dividendos puede ser una excelente estrategia para quienes buscan un flujo de ingresos constante de sus inversiones. Al comprender cómo funcionan los dividendos, elegir las acciones correctas y reinvertir tus ganancias, puedes comenzar a construir una cartera sólida y rentable. Sin embargo, es importante recordar que todas las inversiones conllevan un riesgo, y es crucial hacer tu propia investigación y considerar la
¿Sabes la diferencia entre dividendos y bolsa?
Los dividendos son una parte de las ganancias de una empresa que se distribuyen a los accionistas de la empresa. Las empresas que generan beneficios a veces utilizan estos beneficios para reinvertir en el negocio, pagar la deuda o distribuirlos a los accionistas en forma de dividendos.
Las empresas establecen sus propias políticas de dividendos y pueden optar por pagarlos de manera trimestral, semestral o anual. Los dividendos pueden ser en efectivo o en forma de acciones adicionales. Para los inversores, los dividendos son una forma de generar ingresos pasivos y se consideran una señal de la salud financiera de una empresa.
«Bolsa» se refiere a la bolsa de valores, un mercado donde los inversores compran y venden acciones de empresas. Las empresas emiten acciones como una forma de recaudar capital. Cuando compras una acción, estás comprando una pequeña parte de esa empresa y tienes derecho a una parte de sus beneficios y activos.
La bolsa permite a los inversores comprar y vender estas acciones. El precio de las acciones fluctúa a lo largo del día de negociación en función de la oferta y la demanda, y estos cambios en el precio permiten a los inversores obtener ganancias (o sufrir pérdidas) a través de la compra y venta de acciones.
Por lo tanto, la principal diferencia entre los dividendos y la bolsa es que los dividendos son los pagos que recibes de una empresa en la que has invertido, mientras que la bolsa es el lugar donde compras y vendes acciones de esas empresas. Al invertir en la bolsa, puedes ganar dinero tanto a través de los dividendos como a través del aumento del precio de las acciones.
Como invertir en dividendos
nvertir en dividendos puede ser una estrategia rentable que proporciona un flujo de ingresos constante y predecible. Aquí te mostramos los pasos que puedes seguir para empezar a invertir en dividendos:
- Entender qué son los dividendos: Como se mencionó antes, los dividendos son una parte de las ganancias de una empresa que se distribuyen a los accionistas. Estos se pueden emitir en efectivo o en forma de acciones adicionales.
- Abrir una cuenta de inversión: Para comprar acciones que pagan dividendos, necesitarás abrir una cuenta de inversión con un bróker. Este puede ser un banco, una firma de inversión o una plataforma de inversión en línea.
- Hacer una investigación exhaustiva: No todas las empresas pagan dividendos, y aquellas que sí lo hacen varían en cuanto a la cantidad que pagan y con qué frecuencia. Para encontrar empresas que paguen buenos dividendos, puedes investigar sus políticas de dividendos, su historial de pago de dividendos y su rendimiento por dividendo, que es la cantidad de dinero que pagará la empresa en dividendos en el próximo año, dividido por el precio actual de la acción.
- Elegir acciones con cuidado: Busca empresas con un historial sólido de pagos de dividendos. Las empresas estables y bien establecidas, a menudo llamadas «blue chip», suelen ser una buena opción para los inversores en dividendos.
- Diversificar tu cartera: No coloques todos tus huevos en la misma cesta. Es importante tener una variedad de inversiones en diferentes sectores para minimizar el riesgo.
- Decidir qué hacer con tus dividendos: Cuando recibas dividendos, puedes optar por gastarlos o reinvertirlos. La reinversión de los dividendos, que implica usar los dividendos para comprar más acciones de la empresa, puede ser una estrategia eficaz para hacer crecer tu cartera de inversiones a largo plazo.
- Monitorizar tu cartera: La inversión en dividendos no es un «conjunto y olvida» tipo de inversión. Es importante revisar regularmente tus inversiones para asegurarte de que están funcionando como esperas y para hacer cualquier ajuste necesario.
Ten en cuenta que invertir siempre conlleva riesgos, y es posible que no recibas los retornos esperados. Antes de hacer cualquier inversión, es importante que investigues cuidadosamente y consideres hablar con un asesor financiero.
A quien seguir en español que hable de dividendos
Existen varios expertos en finanzas que hablan español y están bien informados acerca de las inversiones en dividendos. Aquí te dejo algunos:
Jose Carlos Alvarez (Value School): Value School es una plataforma de educación financiera que ofrece contenido sobre inversiones y finanzas personales, incluyendo la inversión en dividendos. José Carlos Alvarez es el director de Value School y comparte regularmente consejos y estrategias de inversión.
Marcos Luque (El Club de Inversión): Marcos es el creador de El Club de Inversión, un blog y canal de YouTube donde comparte consejos y estrategias de inversión, incluyendo la inversión en dividendos.
Daniel Pernas (Value Investing FM): Daniel es co-fundador de Value Investing FM, un podcast dedicado a la inversión en valor. Regularmente discute la inversión en dividendos como parte de una estrategia de inversión en valor.
Álvaro Guzmán de Lázaro (Az Valor): Gestor de fondos de inversión españoles son expertos en inversión en valor y suelen hablar sobre empresas de alta rentabilidad en su canal de Youtube.
Jose Antonio Madrigal (Eurekers): José Antonio Madrigal es un trader de bolsa que comparte sus consejos de inversión a través de su plataforma Eurekers.
Recuerda que siempre es una buena idea diversificar las fuentes de información y consejos que sigues. De esta manera, puedes obtener una variedad de perspectivas y decidir qué estrategias de inversión se alinean mejor con tus propios objetivos y tolerancia al riesgo.
Algunos ejemplos de empresas que orecen dividendos rentables
Las empresas que ofrecen dividendos rentables a menudo son compañías establecidas y con ingresos predecibles. Aunque la situación de cada compañía puede variar año a año, hay ciertas empresas que han demostrado un historial sólido en el pago de dividendos.
Aquí hay algunos ejemplos de estas empresas:
- Coca-Cola (KO): Coca-Cola ha pagado un dividendo constante durante más de 50 años y ha incrementado su dividendo cada año durante ese tiempo.
- Procter & Gamble (PG): Procter & Gamble, una de las empresas de bienes de consumo más grandes del mundo, ha estado pagando un dividendo durante más de 120 años y también ha aumentado su dividendo cada año durante más de 60 años.
- Johnson & Johnson (JNJ): Esta gigante de la salud y productos farmacéuticos ha estado pagando un dividendo creciente durante más de 50 años.
- McDonald’s (MCD): McDonald’s ha aumentado su dividendo cada año desde que comenzó a pagar uno en 1976.
- Apple Inc. (AAPL): Aunque Apple es una empresa relativamente nueva en cuanto a la emisión de dividendos (comenzó en 2012), se ha convertido en una fuente fiable de dividendos para los inversores debido a su enorme flujo de efectivo.
- Exxon Mobil (XOM): Exxon Mobil ha tenido un historial sólido de pago de dividendos, aunque la volatilidad de los precios del petróleo puede impactar los rendimientos.
- Telefónica (TEF): La empresa española de telecomunicaciones Telefónica ha sido conocida por su política de dividendos, aunque ha tenido que ajustar sus pagos en los últimos años debido a cambios en su negocio y su balance.
- Banco Santander (SAN): Aunque los bancos europeos han tenido que lidiar con desafíos regulatorios y económicos, Banco Santander ha mantenido una política de dividendos atractiva.
Estos son solo ejemplos y, antes de invertir, debes hacer tu propia investigación y considerar tus objetivos y tolerancia al riesgo. Además, recuerda que el rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros. Cada inversión conlleva riesgos, incluyendo la posibilidad de pérdidas.
Un caso práctico de como invertir en dividendos
Imaginemos que quieres invertir en acciones que pagan dividendos y has decidido comprar acciones de la ficticia «Compañía XYZ», que tiene un historial sólido de pagos de dividendos. A continuación, te presento un caso práctico paso a paso.
1. Investigación
Después de hacer tu propia investigación, has decidido que la Compañía XYZ se ajusta a tu perfil de inversión. Ha estado pagando un dividendo anual constante de $2 por acción durante los últimos 10 años y tiene una política sólida de incrementar sus dividendos cada año. Las acciones de la Compañía XYZ están actualmente a $50 por acción.
2. Compra de acciones
Decides invertir $5,000 en acciones de la Compañía XYZ. Como cada acción cuesta $50, puedes comprar 100 acciones ($5,000 dividido por $50).
3. Recibir dividendos
Como la Compañía XYZ paga $2 por acción en dividendos cada año, recibirás $200 al año en dividendos ($2 multiplicado por tus 100 acciones).
4. Reinversión de dividendos
Si decides reinvertir tus dividendos, puedes utilizar los $200 que recibes cada año para comprar más acciones de la Compañía XYZ. Si el precio de la acción permanece constante, cada año podrías comprar 4 acciones adicionales con tus dividendos ($200 dividido por $50). De esta manera, aumentarías la cantidad de dividendos que recibes cada año, ya que ahora posees más acciones.
5. Resultados a largo plazo
Si la Compañía XYZ continúa pagando y aumentando sus dividendos cada año, y si continúas reinvirtiendo esos dividendos en más acciones, tu inversión inicial podría crecer significativamente con el tiempo. Por ejemplo, después de 10 años, podrías tener muchas más de las 100 acciones que compraste inicialmente, y tus pagos de dividendos anuales también serían mucho más altos.
Este es un ejemplo simplificado y en la realidad hay otros factores que deberías considerar, como las fluctuaciones del precio de la acción, las variaciones en el dividendo que paga la compañía y los impuestos sobre los dividendos. Además, siempre existe el riesgo de que puedas perder dinero si el precio de la acción cae. Sin embargo, este ejemplo ilustra cómo la inversión en dividendos y la reinversión de esos dividendos pueden ayudarte a generar ingresos y crecer tu cartera de inversiones a lo largo del tiempo.
Y ahora un ejemplo de cómo comprar acciones de dividendos en telefónica
Telefónica es una de las mayores empresas de telecomunicaciones del mundo y es conocida por su política de pago de dividendos a sus accionistas. La empresa española tradicionalmente ha pagado un dividendo semestral a sus accionistas, aunque la cantidad y la frecuencia de los pagos de dividendos pueden variar dependiendo de las circunstancias financieras de la empresa.
En algunos casos, Telefónica ha ofrecido a sus accionistas la opción de recibir sus dividendos en forma de nuevas acciones de la empresa, en lugar de un pago en efectivo, a través de un programa conocido como «dividendo en acciones» o «dividendo opcional». Esto permite a los accionistas reinvertir automáticamente sus dividendos en la empresa.
Aquí te presento un caso práctico de cómo podrías invertir en acciones de dividendos de Telefónica:
1. Investigación
Después de hacer tu propia investigación, decides que Telefónica se ajusta a tu perfil de inversión. Asumamos, para este ejemplo, que Telefónica actualmente paga un dividendo anual de 0.4 euros por acción y que sus acciones están cotizando a 4 euros por acción.
2. Compra de acciones
Decides invertir 2,000 euros en acciones de Telefónica. Con el precio actual de las acciones, puedes comprar 500 acciones (2,000 euros divididos por 4 euros por acción).
3. Recibir dividendos
Como Telefónica paga un dividendo de 0.4 euros por acción, recibirás 200 euros en dividendos al año (0.4 euros multiplicado por tus 500 acciones).
4. Reinversión de dividendos
Si decides participar en el programa de «dividendo en acciones» de Telefónica, puedes optar por recibir tus dividendos en forma de acciones adicionales en lugar de efectivo. Si el precio de las acciones permanece constante, podrías usar tus dividendos para comprar 50 acciones adicionales cada año (200 euros de dividendos divididos por 4 euros por acción).
5. Resultados a largo plazo
Si continúas reinvirtiendo tus dividendos en más acciones, tu inversión podría crecer significativamente a largo plazo, siempre y cuando Telefónica siga pagando dividendos y el precio de la acción se mantenga o aumente.
Recuerda, sin embargo, que las inversiones siempre conllevan riesgos. Las acciones de Telefónica, como todas las acciones, pueden subir o bajar de valor. Y aunque Telefónica ha mantenido una política de dividendos en el pasado, no hay garantía de que continuará pagando dividendos en el futuro. Por lo tanto, siempre es importante hacer tu propia investigación y considerar tu tolerancia al riesgo antes de invertir.
El historial de pago de dividendos de Telefónica es el siguiente:
- 5 de diciembre de 2022: Dividendo en efectivo de 0,15 € brutos por acción
- 2 de junio de 2022: Dividendo mediante scrip dividend de 0,15 € brutos por acción
- 20 de junio de 2019: Dividendo en efectivo de 0,20 € brutos por acción
- 20 de diciembre de 2018: Dividendo en efectivo de 0,20 € brutos por acción
- 15 de junio de 2018: Dividendo en efectivo de 0,20 € brutos por acción
- 14 de diciembre de 2017: Dividendo en efectivo de 0,20 € brutos por acción
- 16 de junio de 2017: Dividendo en efectivo de 0,20 € brutos por acción
- 14 de noviembre de 2016: Dividendo mediante scrip dividend de 0,35 € brutos por acción
- 19 de mayo de 2016: Dividendo en efectivo de 0,40 € brutos por acción
- 18 de noviembre de 2015: Dividendo mediante scrip dividend de 0,35 € brutos por acción
- 12 de mayo de 2015: Dividendo en efectivo de 0,40 € brutos por acción
- 19 de noviembre de 2014: Dividendo mediante scrip dividend de 0,35 € brutos por acción
- 7 de mayo de 2014: Dividendo en efectivo de 0,40 € brutos por acción
- 6 de noviembre de 2013: Dividendo en efectivo de 0,35 € brutos por acción
- 18 de mayo de 2012: Dividendo en efectivo y scrip dividend de 0,53 € brutos por acción
- 7 de noviembre de 2011: Dividendo en efectivo de 0,77 € brutos por acción
- 6 de mayo de 2011: Dividendo en efectivo de 0,75 € brutos por acción
- 8 de noviembre de 2010: Dividendo en efectivo de 0,65 € brutos por acción
- 11 de mayo de 2010: Dividendo en efectivo de 0,65 € brutos por acción
- 11 de noviembre de 2009: Dividendo en efectivo de 0,50 € brutos por acción
- 12 de mayo de 2009: Dividendo en efectivo de 0,50 € brutos por acción
- 12 de noviembre de 2008: Dividendo en efectivo de 0,50 € brutos por acción
- 13 de mayo de 2008: Dividendo en efectivo de 0,40 € brutos por acción
- 14 de noviembre de 2007: Dividendo en efectivo de 0,35 € brutos por acción
- 17 de mayo de 2007: Dividendo en efectivo de 0,30 € brutos por acción
- 10 de noviembre de 2006: Dividendo en efectivo de 0,30 € brutos por acción
- 12 de mayo de 2006: Dividendo en efectivo de 0,25 € brutospor acción
- 11 de noviembre de 2005: Dividendo en efectivo de 0,27 € por acción
- 13 de mayo de 2005: Dividendo a cuenta en efectivo de 0,23 € por acción
- 12 de noviembre de 2004: Dividendo en efectivo de 0,20 € por acción
Listado de empresas que ofrecen los dividendos más rentables
Aquí están algunas de las empresas que ofrecieron los dividendos más rentables en 2021:
- BP (BP) – 0.315 dólares por acción
- AT&T (T) – 2.08 dólares por acción
- Royal Dutch Shell (RDS.A) – 1.94 dólares por acción
- Exxon Mobil (XOM) – 3.48 dólares por acción
- Chevron (CVX) – 5.16 dólares por acción
- IBM (IBM) – 6.56 dólares por acción
- Pfizer (PFE) – 1.56 dólares por acción
- Procter & Gamble (PG) – 3.16 dólares por acción1.
Por favor, tenga en cuenta que los dividendos pueden variar de un año a otro y dependen de las decisiones de la empresa. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es importante investigar y posiblemente consultar a un asesor financiero.
Basado en la información que hemos recopilado, Telefónica ha mantenido un historial de pago de dividendos a sus accionistas durante varios años. Los pagos han variado en cantidad y han sido tanto en efectivo como a través de scrip dividends, donde los accionistas pueden optar por recibir acciones adicionales en lugar de un pago en efectivo.
En cuanto a las empresas con los dividendos más rentables, en 2021 las empresas de energía, como BP, Royal Dutch Shell, Exxon Mobil y Chevron, figuraban en la lista, así como gigantes de telecomunicaciones y tecnología como AT&T e IBM. Las empresas de productos de consumo, como Procter & Gamble, y empresas farmacéuticas como Pfizer, también figuraban en la lista.
Es importante recordar que las decisiones de inversión no deben basarse únicamente en el rendimiento de los dividendos. También es esencial considerar otros factores, como el rendimiento general de la empresa, su salud financiera, las perspectivas de crecimiento y la estabilidad de sus dividendos a lo largo del tiempo. Por último, los rendimientos pasados no garantizan los rendimientos futuros, por lo que siempre es recomendable realizar una investigación exhaustiva y, posiblemente, consultar a un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión12.
